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“断卡”行动 利剑出鞘

2020-12-28 14:04 | 来源:云南楚雄网 |编辑:楚雄编辑| 点击量:

2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开,即日起在全国开展“断卡”行动。楚雄州各银行机构认真落实“断卡”行动要求,严厉打击电信诈骗犯罪行动,切实维护人民群众财产安全。

 

一、案例警示

随着非现金支付方式的普及,电信网络诈骗高发、频发,严重危害人民群众财产安全,2020年10月6日17时40分,杨某到楚雄州某派出所报案称:今天我被一个自称是唯品会理赔客服的诈骗人民币125,429.41元,请帮我处理一下。经核实,2020年10月6日,杨某接到一个自称是唯品会理赔客服的电话,称杨某购买的精华液有质量问题要向其三倍理赔,并向其通过QQ发送了一个二维码理赔链接,之后分屏给对方,在对方指导下在理赔链接内填写理赔信息,登录京东、微信、支付宝、美团、爱奇艺及小米金融等APP账户并贷款、提现、转账,之后对方称杨某的银行卡被冻结,需要清空其所有银行卡资金、信用卡信用额度资金转账到指定账户后帮其解冻,随后,杨某向对方账户转账3笔,被对方网上转账3笔,合计被诈骗125,429.41元。

 

二、“断卡”知识问答

问:“断卡”行动是怎么回事?

答:“断卡”行动就是从信息流、资金流两个角度出发,直接釜底抽薪,斩断电信网络诈骗中的“银行卡、手机卡”的非法买卖链条。

问:“断卡”中的卡包括哪些?

答:银行卡方面:既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即我们平常所说的微信、支付宝等第三方支付。

手机卡方面:既包三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,还包括物联网卡。

问:“断卡”行动重点打击哪些人群?

答:此次“断卡”行动,主要采取打击、整治、惩戒三举措。重点打击的人群主要有:

第一类,开卡团伙。自行或者有组织前往开卡的人员,以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞为开卡提供便利的“内鬼”。

第二类,带队团伙。诱骗或组织他人开办电话卡、银行卡的团伙。这类团伙经常以“扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡,性质十分恶劣。

第三类,收卡团伙。主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙,这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

第四类,贩卡团伙。主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。

问:买卖银行账户,会带来什么后果?

答:第一,5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。也就是说,一旦你被惩戒,5年内无法使用网上银行、手机银行APP,无法在网上购物、买票,更用不了微信、支付宝,一切与网络有关的支付方式都将与你无缘,生活一步退回现金时代。

第二,5年内不得为其新开立账户。被惩戒的人员5年内都将无法开立银行卡和企业对公账户,不能注册微信、支付宝账户。

第三,惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

第四,你的个人征信报告会有不良记录。以后,你很有可能办不了房贷、车贷。

第五,一张卡涉案,名下所有卡或者业务都可能被暂停。如果你实施或协助电信诈骗,后果更严重哦!根据司法解释的规定,诈骗公私财物价值3千元至1万元以上、3万元至10万元以上,50万元以上的应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。根据司法解释的规定,诈骗公私财物,数额较大的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

答:我明白了!我相信“断卡”行动会让电信网络诈骗成为“无源之水,无本之木”,我们的“钱袋子”会更加安全。

 

三、温馨提示

1.谨慎保管好银行卡、电话卡和身份证。

2.身份证有遗失经历、电话卡或者银行卡有异常情况,要及时查询并处理。

3.不再使用的银行卡和企业银行账户,应及时到银行办理销户,不得出租、出借、出售或购买银行卡和企业银行账户。

 

人民银行楚雄州中心支行

(责任编辑:楚雄编辑)
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